1. Sửa chữa, tẩy xóa phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật; làm giả phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả.
2. Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.
3. Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử.
4. Tiết lộ, cung cấp thông tin về số dư trên tài khoản thanh toán và các giao dịch thanh toán không đúng theo quy định của pháp luật có liên quan.
5. Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng.
6. Sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp.
7. Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác. Bao gồm nhưng không giới hạn bởi các hành vi sau đây:
a. Sử dụng tài khoản/thẻ làm phương tiện để thực hiện giao dịch trái pháp luật như: đánh bạc, cá độ, lừa đảo, gian lận, giao dịch kinh doanh ngoại hối trên website, rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm pháp luật khác;
b. Lợi dụng thẻ thanh toán quốc tế để giao dịch kinh doanh ngoại hối, chuyển tiền giữa Việt Nam và các tổ chức tài chính nước ngoài với mục đích bất hợp pháp (như kinh doanh ngoại tệ, chứng khoán, tiền ảo, đánh bạc, mua hàng hóa là bất động sản, vàng ở nước ngoài…) sau đó bán lại lấy tiền mặt; hoặc rút tiền mặt trực tiếp ở nước ngoài;
8. Thực hiện, tổ chức/tạo điều kiện để thực hiện các giao dịch gian lận, giả mạo; Giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ);
9. Chủ tài khoản thanh toán có tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nhưng cung cấp thông tin hoặc cam kết không có tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cho các bên có quyền, nghĩa vụ liên quan theo quy định của pháp luật về giải ngân vốn cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
10. Các hành vi khác theo quy định của pháp luật và KienlongBank trong từng thời kỳ.